作為社會信用體系的重要制度之一，信用承諾制度是全面構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的重要制度安排，是加強(qiáng)事中事后監(jiān)管的事前約束機(jī)制，是降低制度性交易成本的有力措施。2024年5月，國家發(fā)展改革委辦公廳印發(fā)《2024—2025年社會信用體系建設(shè)行動計劃》，要求提升信用承諾水平，分領(lǐng)域進(jìn)一步推廣信用承諾制，加強(qiáng)承諾履行情況跟蹤核查，完善信用承諾歸集標(biāo)準(zhǔn)，將履約踐諾情況納入相關(guān)主體的信用記錄。衢州市、杭州市、淮安市等地積極探索建立科學(xué)、規(guī)范、高效的信用承諾閉環(huán)監(jiān)管機(jī)制，以“信用承諾”為小切口，促進(jìn)營商環(huán)境改革，在優(yōu)化審批服務(wù)、提升監(jiān)管效能、助力惠民便企、推動基層治理等方面取得顯著效果，為各地推進(jìn)信用承諾閉環(huán)監(jiān)管提供參考與借鑒。

    一、衢州市：構(gòu)建告知承諾“信用+監(jiān)管”閉環(huán)鏈

    衢州市深入推進(jìn)信用承諾制度實踐創(chuàng)新，依托省“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”平臺、服管融合一體應(yīng)用（企業(yè)信用管家）系統(tǒng)，形成告知承諾“信用+監(jiān)管”閉環(huán)的衢州模式。

    （一）信用承諾規(guī)則制定

    出臺《衢州市關(guān)于加強(qiáng)告知承諾制事項事中事后監(jiān)管的實施辦法》，對81個事項實行清單化管理，明確監(jiān)管辦法及規(guī)則。建立包括證明事項及涉企經(jīng)營許可事項告知承諾在內(nèi)的承諾庫，歸集企業(yè)承諾信息、履約信息，關(guān)聯(lián)信用主體信用記錄。信用承諾監(jiān)管事項涵蓋40多個政府部門，承諾信息涵蓋證明事項、涉企經(jīng)營許可事項、主動公示型、容缺受理型和信用修復(fù)型等五大類。

    （二）信用承諾資格認(rèn)定

    以國家市場監(jiān)管總局的電子營業(yè)執(zhí)照“企業(yè)身份碼”為載體，以公共信用綜合評價結(jié)果、行業(yè)信用評價結(jié)果等為依據(jù)，設(shè)立企業(yè)信用監(jiān)管指標(biāo)體系（詳見表1），從合規(guī)經(jīng)營、治理信息、資本能力、市場表現(xiàn)、自治能力等8個一級指標(biāo)、19個二級指標(biāo)、49個三級指標(biāo)進(jìn)行模擬計算，全面評估企業(yè)信用風(fēng)險。

表1 衢州市企業(yè)信用監(jiān)管指標(biāo)體系

    通過機(jī)器學(xué)習(xí)、規(guī)則觸發(fā)兩種方式確定高、中、低風(fēng)險企業(yè)，結(jié)果自動展現(xiàn)藍(lán)、綠、黃、紅四色（詳見圖1），做到企業(yè)風(fēng)險早檢查、早發(fā)現(xiàn)、早處置，并對低風(fēng)險等級的企業(yè)實施信用承諾。

圖1 衢州市“一碼四端四色”創(chuàng)新模式

    （三）信用承諾閉環(huán)處置

    企業(yè)承諾后，承諾書通過“信用衢州”網(wǎng)站向社會公示，服管融合一體應(yīng)用（企業(yè)信用管家）系統(tǒng)對歸集的承諾事項進(jìn)行智能分類，并根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和部門監(jiān)管規(guī)則，采用雙隨機(jī)抽查、現(xiàn)場核查、非現(xiàn)場核查、免于核查等四種方式進(jìn)行核查，核查結(jié)果分正常、待整改和承諾失信三類情形，并推送至市信用信息共享平臺，作為下一輪信用評價的基礎(chǔ)，實現(xiàn)信用承諾閉環(huán)（詳見圖2）。

圖2 告知承諾反饋機(jī)制流程圖

    核查結(jié)果為正常的，代表企業(yè)信用狀況好，在下一輪信用評價中視情給予一定激勵。核查結(jié)果為待整改的，代表企業(yè)有涉及需整改的內(nèi)容，整改后相關(guān)信息形成再生性信用數(shù)據(jù)回推。核查結(jié)果為失信的，相關(guān)信息推送至各應(yīng)用平臺，該主體將不再適用信用承諾，在下一輪審批環(huán)節(jié)進(jìn)行限制。同時，根據(jù)虛假承諾造成的社會影響進(jìn)行失信程度分級，失信嚴(yán)重的企業(yè)將被限制享受財政資金補貼等各類政府優(yōu)惠政策，取消其在市綠色金融服務(wù)信用信息平臺享受信用貸款、融資優(yōu)惠等措施。

    二、杭州市：“承諾踐諾核查”為企業(yè)信用“預(yù)警打鈴”

    杭州市上城區(qū)市場監(jiān)管局以“信用承諾踐諾核查”試點為契機(jī)，創(chuàng)新監(jiān)管方式，全面推進(jìn)“承諾審批－踐諾核查－信用獎懲”閉環(huán)管理數(shù)字化創(chuàng)新、標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、機(jī)制化實施。

    （一）構(gòu)建“承諾—踐諾—獎懲”信用監(jiān)管閉環(huán)

    一是清晰信用承諾事項。制定浙江省首個市場監(jiān)管領(lǐng)域《許可類信用承諾監(jiān)管實施意見》，按照“一諾一模板”“一諾一核查”“一諾一監(jiān)管”原則，制定信用承諾書格式文本15類，明確信用承諾內(nèi)容、違諾情形判定準(zhǔn)則、懲戒制約等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)20項。二是規(guī)范“承諾踐諾”核查流程。建立標(biāo)準(zhǔn)化執(zhí)行體系，截至2024年11月，已在食品、工業(yè)產(chǎn)品、醫(yī)療器械等多個核心領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)重點事項承諾踐諾核查100%覆蓋。三是實施信用聯(lián)合獎懲閉環(huán)管理。嵌入式“獎懲到位”將“失信名單”嵌入政務(wù)服務(wù)系統(tǒng)，通過改造業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)，實現(xiàn)數(shù)據(jù)自動推送、企業(yè)辦事時一鍵式“獎懲反饋”。

    （二）貫通“事前—事中—事后”全鏈條監(jiān)管

    強(qiáng)化平臺協(xié)同，形成“浙江政務(wù)服務(wù)網(wǎng)”“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”執(zhí)法監(jiān)管平臺、公共信用信息平臺“三位一體”協(xié)同。

圖3 “三位一體”協(xié)同管理流程圖

    上城區(qū)食品經(jīng)營許可“承諾踐諾核查”模塊于2024年6月在“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”行政執(zhí)法平臺上線，將企業(yè)事前承諾內(nèi)容通過“浙江政務(wù)服務(wù)網(wǎng)”推送至“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”，核查結(jié)果反饋至信用信息平臺。如企業(yè)存在承諾不實或未履行的情況，將形成不良信用記錄推送信用平臺，限制該企業(yè)再次享受承諾審批便利，且承諾失信行為將自動影響其接受檢查的頻次，被監(jiān)管執(zhí)法部門重點關(guān)注。 

圖4 事前－中－事后全鏈條監(jiān)管機(jī)制

    （三）實現(xiàn)“他律—自律—共贏”誠信體系共建
“他律”即梳理信用監(jiān)管事項清單及其踐諾核查細(xì)則，促進(jìn)監(jiān)管痕跡全面量化為信用記錄，及時為失信行為“預(yù)警打鈴”?！白月伞奔赐ㄟ^“浙江企業(yè)在線”提供踐諾結(jié)果自查整改渠道，監(jiān)管對象可通過自檢自查、自主申報提交整改情況，及時補救“信用失分”，打造浙里“誠信第一課”在線學(xué)習(xí)品牌，引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范提升、自覺守信，培養(yǎng)“自律”習(xí)慣。目前，已有觸發(fā)式檢查、“雙隨機(jī)”抽查自主申報、自檢自查等100余個事項納入“浙江企業(yè)在線”平臺運行。此外，平臺上還提供了20個企業(yè)誠信學(xué)習(xí)資料視頻，供企業(yè)在線學(xué)習(xí)。

圖5 “承諾踐諾核查”信用監(jiān)管閉環(huán)管理流程圖

    三、淮安市：多部門聯(lián)動構(gòu)建信用承諾閉環(huán)監(jiān)管體系

    淮安市圍繞構(gòu)建事前信用承諾、事中分類監(jiān)管、事后失信懲戒和信用修復(fù)的閉環(huán)監(jiān)管體系，通過部門聯(lián)動、創(chuàng)新機(jī)制、清單管理、數(shù)據(jù)共享、重塑信用等舉措，實現(xiàn)“承諾—踐諾”全流程閉環(huán)監(jiān)管，有效提升信用監(jiān)管能力和水平。

    （一）創(chuàng)新管理機(jī)制，構(gòu)建數(shù)字化平臺

    為強(qiáng)化信用承諾信息全流程監(jiān)管，淮安市以信用信息庫為基礎(chǔ)，建立健全信用承諾管理系統(tǒng)，實施政務(wù)服務(wù)信用承諾清單管理，在公共資源交易、工程建設(shè)項目等行政服務(wù)事項中強(qiáng)化信用承諾信息全流程監(jiān)管，實現(xiàn)“承諾—踐諾”全流程閉環(huán)監(jiān)管。

    （二）規(guī)范管理流程，實現(xiàn)高效能監(jiān)管

    為實現(xiàn)政府的高效監(jiān)管，淮安市行政機(jī)關(guān)會同市社會信用體系建設(shè)主管部門、市政務(wù)服務(wù)管理部門聯(lián)合制定信用承諾事項清單，并根據(jù)政務(wù)服務(wù)事項清單實行動態(tài)調(diào)整，向社會公開，接受社會監(jiān)督。2023年11月，正式上線淮安市信用承諾系統(tǒng)，將全市20家市級部門共72份信用承諾模板統(tǒng)納其中，有效規(guī)范信用管理流程，提升信用監(jiān)管效率。除了實施清單管理和規(guī)范文本格式，淮安市還建立承諾人虛假承諾、違背承諾的失信懲戒機(jī)制。行政機(jī)關(guān)經(jīng)核查或事中事后監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)承諾人隱瞞事實、提供虛假承諾或違背承諾內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正；承諾人逾期拒不整改或整改后仍不符合行政審批條件的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法撤銷相關(guān)決定。承諾人隱瞞事實、提供虛假承諾或違背承諾的，應(yīng)作為不良信息記入被承諾人的信用檔案；在該不良信息的保存和披露期限屆滿或者信用修復(fù)前，該承諾人不再適用信用承諾制。

    （三）重塑企業(yè)信用，助力優(yōu)化營商環(huán)境

    積極開展信用服務(wù)優(yōu)化提升行動，制定信用修復(fù)“一件事”實施方案，推進(jìn)各級責(zé)任部門積極開展企業(yè)信用修復(fù)，提升政務(wù)服務(wù)質(zhì)量。企業(yè)在信用修復(fù)完成后，通過“信用淮安”網(wǎng)站和“i淮安”APP在線進(jìn)行信用承諾、跟蹤、審核、違諾信息記錄查詢的全流程線上操作。

    信用承諾實踐創(chuàng)新已成為推動營商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化的有力舉措。各地應(yīng)通過立法頂層設(shè)計、健全配套制度、系統(tǒng)升級集成、失信懲戒措施、信用修復(fù)服務(wù)等有力舉措，加強(qiáng)信用承諾的日常監(jiān)管和事后核查，不斷提高信用承諾閉環(huán)管理工作的精細(xì)化、規(guī)范化水平。

    一是規(guī)范管理，推進(jìn)信用承諾公示與核查。制定統(tǒng)一的信用承諾管理事項清單，明確承諾事項、實施依據(jù)、實施層級、事中事后監(jiān)管舉措等，并實施動態(tài)管理，適時更新。在“信用中國”地方網(wǎng)站、政府部門門戶網(wǎng)站等開設(shè)信用承諾專欄，加大各類信用承諾信息的公開公示力度。根據(jù)承諾事項的特點、風(fēng)險等級、信息化條件，采取在線核查、現(xiàn)場核查、第三方評審、協(xié)助核查以及“雙隨機(jī)”監(jiān)管、重點監(jiān)管、“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”等開展承諾核查。鼓勵各級各部門在分類監(jiān)管、綠色通道、政策扶持、考核評定等事項中應(yīng)用信用承諾結(jié)果。

    二是系統(tǒng)升級，實現(xiàn)承諾信息數(shù)智化管理。優(yōu)化提升各省市公共信用信息平臺服務(wù)功能，加快推進(jìn)信用承諾履諾反饋系統(tǒng)開發(fā)運行，以信息技術(shù)手段全力支撐信用承諾履諾集中統(tǒng)一公示，實現(xiàn)信用承諾事項在線提交、審核、公示和反饋全流程線上操作。引入先進(jìn)的云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，提升系統(tǒng)的處理能力、響應(yīng)速度和安全性。建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，對來自不同渠道的信用承諾數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗、整合和校驗，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性和一致性。

    三是失信懲戒，健全履諾閉環(huán)管理機(jī)制。研究制定信用承諾閉環(huán)管理政策法規(guī)，完善信用承諾失信懲戒工作流程，建立信用承諾失信懲戒信息核查及反饋機(jī)制，明確反饋時間，實現(xiàn)信用承諾閉環(huán)管理。建立完善各類承諾信息與不實承諾信息記錄、歸集、推送等工作機(jī)制，依托相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)將承諾人履行承諾情況全面納入信用記錄，同時推動將不實承諾經(jīng)營主體名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實現(xiàn)許可（備案）、監(jiān)管、查處等工作環(huán)節(jié)的信息共享，形成協(xié)同監(jiān)管。對于已完成違諾失信行為整改并達(dá)到信用修復(fù)的社會主體，嚴(yán)格按程序停止公示其失信記錄，終止實施失信懲戒措施。