上海市企業(yè)信用征信管理試行辦法

      第一條（立法目的）

      為了規(guī)范與促進(jìn)企業(yè)信用征信，保障公平、公正地開展企業(yè)信用征信，建立企業(yè)信用制度和營造社會信用環(huán)境，制定本辦法。

      第二條（定義）

      本辦法所稱的企業(yè)信用征信，是指受公民、法人或者其他組織委托，通過采集、加工企業(yè)信用信息，提供關(guān)于企業(yè)信用狀況的調(diào)查、評估或者評級報告等征信產(chǎn)品的經(jīng)營性活動。

      本辦法所稱的征信機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的、專門從事企業(yè)信用征信的機(jī)構(gòu)。

      本辦法所稱的企業(yè)信用信息，是指在企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動和社會活動中形成的，能用以分析、判斷企業(yè)信用狀況的信息。

      第三條（適用范圍）

      本辦法適用于本市范圍內(nèi)開展的企業(yè)信用征信及其相關(guān)監(jiān)督管理。

      第四條（原則）

      本市企業(yè)信用征信實(shí)行市場運(yùn)作、政府監(jiān)管和行業(yè)自律。

      開展企業(yè)信用征信應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、客觀、公正和審慎，確保征信產(chǎn)品的準(zhǔn)確性。企業(yè)信用征信不得損害企業(yè)合法權(quán)益，不得妨礙社會公共利益和安全。

      第五條（管理部門）

      上海市征信管理辦公室（以下簡稱市征信辦）負(fù)責(zé)對企業(yè)信用征信的行業(yè)推進(jìn)、指導(dǎo)和監(jiān)管。

      相關(guān)行政管理部門按照各自職責(zé)，協(xié)同進(jìn)行企業(yè)信用征信的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)管。

      第六條（備案與公開）

      征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得工商營業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi)，向市征信辦備案。備案應(yīng)當(dāng)提供下列材料：
  
      （一）工商營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）；

      （二）股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)說明；

      （三）高級管理人員的信用狀況證明和相關(guān)業(yè)務(wù)專業(yè)人員的基本情況介紹；

      （四）開展企業(yè)信用征信的業(yè)務(wù)范圍、信息處理程序和信息安全防范措施。

      前款備案內(nèi)容發(fā)生重大變更時，應(yīng)當(dāng)自變更之日起30日內(nèi)，將變更內(nèi)容報市征信辦備案。

      市征信辦應(yīng)當(dāng)依法向社會公開有關(guān)備案信息。

      第七條（年度報告及業(yè)務(wù)情況調(diào)查）

      征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在當(dāng)年第一季度，將上一年度企業(yè)信用征信業(yè)務(wù)開展情況和本年度企業(yè)信用征信業(yè)務(wù)調(diào)整情況，向市征信辦報告。

      市征信辦可以組織建立征信產(chǎn)品使用情況反饋機(jī)制，了解市場對征信機(jī)構(gòu)有關(guān)征信業(yè)務(wù)的客觀評價情況。

      第八條（信息的采集）

      征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過合法途徑采集企業(yè)信用信息，不得以騙取、竊取、脅迫或者其他不正當(dāng)手段采集企業(yè)信用信息。

      第九條（異議信息的處理）

      被征信企業(yè)對征信機(jī)構(gòu)采集的企業(yè)信用信息有異議，并提供相關(guān)依據(jù)的，征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)采集的信息確有錯誤的，應(yīng)當(dāng)立即糾正；查證后確實(shí)無誤的，應(yīng)當(dāng)告知被征信企業(yè)；難以查證的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客觀原則進(jìn)行審慎處理。

      第十條（征信產(chǎn)品的制作）

      征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)信息提供方所提供的原始信息，并按照備案的信息處理程序規(guī)范地制作征信產(chǎn)品，不得編造、篡改企業(yè)信用信息。

      第十一條（征信產(chǎn)品的效用）

      征信機(jī)構(gòu)所提供的征信產(chǎn)品僅供使用人作為判斷企業(yè)信用狀況的參考。

      征信機(jī)構(gòu)對涉及商業(yè)秘密的企業(yè)信用信息負(fù)有保密義務(wù)，不得向任何單位或者個人提供，但法律、法規(guī)另有規(guī)定或者被征信企業(yè)同意提供的除外。

      第十三條（回避）

      征信機(jī)構(gòu)與被征信企業(yè)存在資產(chǎn)關(guān)聯(lián)或者其他利害關(guān)系，可能影響征信活動公正性的，征信機(jī)構(gòu)不得提供有關(guān)該企業(yè)信用狀況的征信產(chǎn)品。

      第十四條（商務(wù)活動中征信產(chǎn)品使用的推進(jìn)）

      提倡企業(yè)和其他組織在項(xiàng)目合作開發(fā)、商業(yè)投資、商務(wù)采購、經(jīng)營決策等商務(wù)活動中使用征信產(chǎn)品，查驗(yàn)對方的信用狀況。

      第十五條（公共管理中征信產(chǎn)品的使用）

      本市各級行政機(jī)關(guān)、行政事務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)以及其他承擔(dān)公共管理職能的組織在經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、市場監(jiān)管、社會管理和公共服務(wù)活動中，涉及向社會委托、發(fā)包政府公共服務(wù)項(xiàng)目，政府采購與招投標(biāo)等事務(wù)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要使用征信產(chǎn)品。

      第十六條（有關(guān)政府信息的公開）

      征信機(jī)構(gòu)開展企業(yè)信用征信，需要采集有關(guān)政府信息的，按照《上海市政府信息公開規(guī)定》執(zhí)行。

      第十七條（行業(yè)自律）

      鼓勵信用服務(wù)行業(yè)組織制定并推行行業(yè)規(guī)范，為會員提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)和服務(wù)，發(fā)揮行業(yè)自律作用。

      第十八條（投訴）

      任何組織和個人認(rèn)為征信機(jī)構(gòu)有違法征信行為，侵犯其合法權(quán)益的，可以向市征信辦投訴。

      第十九條（行政處罰）

      征信機(jī)構(gòu)違反本辦法第六條規(guī)定未進(jìn)行備案或者違反第七條規(guī)定未進(jìn)行年度報告的，由市征信辦責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處1萬元以下罰款。

      第二十條（施行日期）