2017年度社會(huì)信用領(lǐng)域最為重要的規(guī)范性文件之一《關(guān)于加強(qiáng)和規(guī)范守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單管理工作的指導(dǎo)意見》，自5月23日國家發(fā)改委財(cái)金司公開征求意見以來，備受社會(huì)各界關(guān)注，11月3日在信用中國網(wǎng)站政策法規(guī)欄目正式發(fā)布。
　　這是實(shí)施《規(guī)劃綱要》和國發(fā)33號(hào)文的重要舉措。事實(shí)上，《指導(dǎo)意見》的征求意見稿文本，已經(jīng)被一些省級(jí)地方立法或規(guī)范性文件吸收部分內(nèi)容，表明基層實(shí)踐對(duì)這份文件的迫切需要。
　　我們初步學(xué)習(xí)了這份文件，內(nèi)容十分豐富。考慮到我們的訂戶可能已經(jīng)研讀過征求意見稿，在后面的篇幅中，我們主要比較了征求意見稿和目前正式文本的差異，供大家參考。

國家發(fā)展改革委 人民銀行關(guān)于加強(qiáng)和規(guī)范守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒

對(duì)象名單管理工作的指導(dǎo)意見

（發(fā)改財(cái)金規(guī)〔2017〕1798）

　　各省、自治區(qū)、直轄市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)社會(huì)信用體系建設(shè)牽頭單位，社會(huì)信用體系建設(shè)部際聯(lián)席會(huì)議各成員單位：

　　為全面貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)社會(huì)信用體系建設(shè)的一系列重大決策部署，深入實(shí)施《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014—2020年）的通知》（國發(fā)〔2014〕21號(hào)）、《國務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2016〕33號(hào)），建立守信聯(lián)合激勵(lì)對(duì)象和失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單制度（以下簡(jiǎn)稱“紅名單”和“黑名單”制度），完善守法誠信褒獎(jiǎng)和違法失信懲戒的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，現(xiàn)提出如下意見。

　　一、總體要求

　?。ㄒ唬┲笇?dǎo)思想。全面貫徹黨的十九大精神，深入貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想和黨中央治國理政新理念新思想新戰(zhàn)略，按照黨中央、國務(wù)院的決策部署，以培育和踐行社會(huì)主義核心價(jià)值觀為根本，建立健全紅黑名單管理與應(yīng)用制度，規(guī)范各領(lǐng)域紅黑名單的認(rèn)定、獎(jiǎng)懲、修復(fù)和退出，構(gòu)建守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒大格局，有力有序、規(guī)范透明地推進(jìn)聯(lián)合獎(jiǎng)懲，全面提升我國社會(huì)誠信水平，推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化。

　　這里的變化很明顯，改成了最新的表述。

　?。ǘ┗驹瓌t。
　　——政府主導(dǎo)，社會(huì)共治。充分發(fā)揮國家機(jī)關(guān)、法律法規(guī)授權(quán)具有管理公共事務(wù)職能的組織在紅黑名單管理中的組織、引導(dǎo)和推動(dòng)作用。鼓勵(lì)調(diào)動(dòng)社會(huì)力量廣泛參與、共同推進(jìn)，形成聯(lián)合獎(jiǎng)懲合力。

　　國家機(jī)關(guān)、法律法規(guī)授權(quán)具有管理公共事務(wù)職能的組織作為實(shí)施最重要主體，在文本中多次出現(xiàn)，替代了之前的“司法、行政機(jī)關(guān)”，更為準(zhǔn)確。

　　——依法依規(guī)，審慎認(rèn)定。按照“誰認(rèn)定、誰負(fù)責(zé)”的原則，根據(jù)相關(guān)主體行為的誠信度和發(fā)起聯(lián)合獎(jiǎng)懲的必要性，研究制定各領(lǐng)域紅黑名單統(tǒng)一認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，依法審慎認(rèn)定紅黑名單。

　　——分類分級(jí)，區(qū)別對(duì)待。根據(jù)相關(guān)主體的誠信度，分別實(shí)施不同類型、不同程度的聯(lián)合獎(jiǎng)懲措施。對(duì)尚未達(dá)到“黑名單”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的失信主體，可列入誠信狀況重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象名單（以下簡(jiǎn)稱“重點(diǎn)關(guān)注名單”），加強(qiáng)監(jiān)管。

　　“重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象名單”替代了“重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象名單”（灰名單）。

　　——保護(hù)權(quán)益，鼓勵(lì)修復(fù)。嚴(yán)格保護(hù)自然人、法人和其他組織在紅黑名單的認(rèn)定、發(fā)布、獎(jiǎng)懲等過程中的合法權(quán)益。在完善相關(guān)法律法規(guī)的同時(shí)，暢通異議申訴等救濟(jì)渠道，建立完善信用修復(fù)制度，糾正違法失信行為，鼓勵(lì)守法誠信。

　　二、科學(xué)制定聯(lián)合獎(jiǎng)懲對(duì)象名單的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

　?。ㄈ┲贫?biāo)準(zhǔn)的部門。各領(lǐng)域的紅黑名單認(rèn)定原則上實(shí)行全國統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)由社會(huì)信用體系建設(shè)部際聯(lián)席會(huì)議成員單位或者國家其他行業(yè)主管部門按照市場(chǎng)監(jiān)管、社會(huì)治理和公共服務(wù)職責(zé)研究制定。各省級(jí)有關(guān)部門可根據(jù)需要制定地方標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)上級(jí)主管部門和省級(jí)人民政府審定后實(shí)施。認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)制定過程中，應(yīng)充分征求廣大社會(huì)公眾意見。出臺(tái)的標(biāo)準(zhǔn)及其具體認(rèn)定程序應(yīng)通過“信用中國”網(wǎng)站和其他適當(dāng)方式向社會(huì)公示、公開。

　　提高了制定地方標(biāo)準(zhǔn)的層級(jí)，只有各省級(jí)有關(guān)部門可根據(jù)需要制定地方標(biāo)準(zhǔn)，改變了之前地方縣級(jí)以上有關(guān)部門可根據(jù)需要制定地方標(biāo)準(zhǔn)的表述。我們認(rèn)為體現(xiàn)了審慎的原則。

　?。ㄋ模┮?guī)范紅黑名單認(rèn)定的依據(jù)。認(rèn)定聯(lián)合獎(jiǎng)懲對(duì)象名單的依據(jù)主要包括：一是公共管理和服務(wù)中反映相關(guān)主體基本情況的登記類信息；二是刑事處罰、行政許可、行政處罰、行政強(qiáng)制、行政確認(rèn)、行政檢查、行政征收、行政獎(jiǎng)勵(lì)、行政給付等反映主體誠信狀況的信息；三是拒不履行生效司法裁決的信息；四是黨政機(jī)關(guān)、群團(tuán)組織、社會(huì)組織、行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)在履行職責(zé)過程中產(chǎn)生或者掌握的相關(guān)主體受表彰獎(jiǎng)勵(lì)等信息；五是根據(jù)法律法規(guī)規(guī)章或規(guī)范性文件可作為紅黑名單認(rèn)定依據(jù)的其他信息。

　　（五）不斷完善名單認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)制定部門應(yīng)委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)所監(jiān)管領(lǐng)域聯(lián)合獎(jiǎng)懲對(duì)象名單認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行效果進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)完善認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，并按照社會(huì)信用體系建設(shè)部際聯(lián)席會(huì)議建立的目錄清單，健全名單認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)體系。

　　三、嚴(yán)格紅黑名單認(rèn)定程序

　　（六）認(rèn)定名單的部門（單位）。縣級(jí)以上國家機(jī)關(guān)、法律法規(guī)授權(quán)具有管理公共事務(wù)職能的組織可按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定相關(guān)領(lǐng)域紅黑名單，國家有關(guān)部門可根據(jù)需要授權(quán)全國性行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)和信用服務(wù)機(jī)構(gòu)按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定紅黑名單。鼓勵(lì)行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)、大數(shù)據(jù)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、新聞媒體、社會(huì)組織等各類單位和公民個(gè)人向認(rèn)定部門（單位）提供相關(guān)主體的守信行為和失信行為信息，探索研究將其作為紅黑名單認(rèn)定的重要參考。

　　這里改變了之前行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)可根據(jù)行業(yè)自律管理需要參照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)自行認(rèn)定相關(guān)領(lǐng)域紅黑名單的提法，改為根據(jù)需要授權(quán)按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定，我們認(rèn)為體現(xiàn)了審慎的原則。

　　（七）失信聯(lián)合懲戒對(duì)象的認(rèn)定程序。認(rèn)定部門（單位）依據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)生成失信聯(lián)合懲戒對(duì)象的初步名單，可根據(jù)需要履行告知或公示程序。有異議的，由認(rèn)定部門（單位）核實(shí)。自然人被認(rèn)定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象的，應(yīng)實(shí)行事前告知。法律法規(guī)已有相關(guān)規(guī)定的，從其規(guī)定。 “黑名單”形成后，應(yīng)與全國信用信息共享平臺(tái)各領(lǐng)域“紅名單”進(jìn)行交叉比對(duì)，如“黑名單”主體之前已被列入“紅名單”，應(yīng)將其從相關(guān)“紅名單”中刪除。

　　此處刪除了公示程序的具體表述，征求意見稿中有20個(gè)工作日的表述。

　?。ò耍┦匦怕?lián)合激勵(lì)對(duì)象的認(rèn)定程序。認(rèn)定部門（單位）依據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)生成守信聯(lián)合激勵(lì)對(duì)象的初步名單，并將其與全國信用信息共享平臺(tái)中的各領(lǐng)域“黑名單”進(jìn)行交叉比對(duì)，確保已被列入“黑名單”的主體不被列入“紅名單”。篩查后的初步名單可通過認(rèn)定部門（單位）門戶網(wǎng)站、地方政府信用網(wǎng)站、“信用中國”網(wǎng)站予以公示。經(jīng)公示無異議的，認(rèn)定為“紅名單”；有異議的，由認(rèn)定部門（單位）核實(shí)。

　　這里也刪除了公示程序的具體表述，征求意見稿中有20個(gè)工作日的表述。

　　四、規(guī)范名單信息的共享和發(fā)布

　　（九）規(guī)范名單信息內(nèi)容。名單信息主要內(nèi)容包括：一是相關(guān)主體的基本信息，包括法人和其他組織名稱（或自然人姓名）、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、全球法人機(jī)構(gòu)識(shí)別編碼（LEI碼）（或公民身份號(hào)碼、港澳臺(tái)居民的公民社會(huì)信用代碼、外國籍人身份號(hào)碼）、法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）姓名及其身份證件類型和號(hào)碼等；二是列入名單的事由，包括認(rèn)定誠實(shí)守信或違法失信行為的事實(shí)、認(rèn)定部門（單位）、認(rèn)定依據(jù)、認(rèn)定日期、有效期等；三是相關(guān)主體受到聯(lián)合獎(jiǎng)懲、信用修復(fù)、退出名單的相關(guān)情況。

　　基本信息中加上了全球法人機(jī)構(gòu)識(shí)別編碼（LEI碼）。

　　（十）共享名單信息。各級(jí)社會(huì)信用體系建設(shè)牽頭單位要建立名單信息共享目錄，嚴(yán)格按照目錄歸集共享相關(guān)信息。認(rèn)定部門（單位）應(yīng)將認(rèn)定的名單及相關(guān)信息逐級(jí)報(bào)送上級(jí)主管部門和同級(jí)社會(huì)信用體系建設(shè)牽頭單位，并自認(rèn)定之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送至全國信用信息共享平臺(tái)，實(shí)施動(dòng)態(tài)管理。依托全國信用信息共享平臺(tái)建立全國聯(lián)合獎(jiǎng)懲對(duì)象名單數(shù)據(jù)庫，供各級(jí)國家機(jī)關(guān)、法律法規(guī)授權(quán)具有管理公共事務(wù)職能的組織共享使用。

　　共享使用全國聯(lián)合獎(jiǎng)懲對(duì)象名單數(shù)據(jù)庫的主體有所縮小，刪掉了行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)以及企事業(yè)單位。

　?。ㄊ唬┌l(fā)布名單信息。按照依法公開、從嚴(yán)把關(guān)、保護(hù)權(quán)益原則，由認(rèn)定部門（單位）通過其門戶網(wǎng)站、地方政府信用網(wǎng)站、“信用中國”網(wǎng)站向社會(huì)公眾發(fā)布紅黑名單。涉及企業(yè)、社會(huì)組織、政府部門的名單信息，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定在國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、中國社會(huì)組織網(wǎng)、中國機(jī)構(gòu)編制網(wǎng)等渠道發(fā)布。名單信息的發(fā)布，應(yīng)當(dāng)客觀、準(zhǔn)確、公正，保證發(fā)布信息的合法性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性。對(duì)于涉及企業(yè)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私的信息，發(fā)布前應(yīng)進(jìn)行必要的技術(shù)處理。名單信息的發(fā)布時(shí)限與名單的有效期保持一致。對(duì)依法不能公開的名單信息，可通報(bào)當(dāng)事人所在單位或其相關(guān)主管部門依法依紀(jì)處理。鼓勵(lì)行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)收集各有關(guān)部門（單位）認(rèn)定的紅黑名單，經(jīng)核實(shí)后與本單位履職和服務(wù)過程中形成的有關(guān)名單進(jìn)行整合并向社會(huì)發(fā)布。

　　此處標(biāo)紅部分為增加的表述。

　　五、依據(jù)名單實(shí)施聯(lián)合獎(jiǎng)懲

　?。ㄊ┱块T實(shí)施聯(lián)合獎(jiǎng)懲。各級(jí)國家機(jī)關(guān)、法律法規(guī)授權(quán)具有管理公共事務(wù)職能的組織采取簽署守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒合作備忘錄等形式，在遵守相關(guān)法律法規(guī)的情況下，明確對(duì)相關(guān)領(lǐng)域紅黑名單主體的獎(jiǎng)懲措施和實(shí)施方式，建立發(fā)起、響應(yīng)、反饋的聯(lián)動(dòng)機(jī)制。鼓勵(lì)各級(jí)國家機(jī)關(guān)、法律法規(guī)授權(quán)具有管理公共事務(wù)職能的組織根據(jù)國務(wù)院關(guān)于聯(lián)合獎(jiǎng)懲的要求將紅黑名單信息與相關(guān)信息進(jìn)行比對(duì)，并創(chuàng)造條件嵌入本部門行政審批、市場(chǎng)監(jiān)管、公共服務(wù)等信息系統(tǒng)和具體工作流程，帶頭查詢使用紅黑名單信息，及時(shí)歸集守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒的典型案例，統(tǒng)計(jì)聯(lián)合獎(jiǎng)懲情況并反饋至全國信用信息共享平臺(tái)。

　　鼓勵(lì)和創(chuàng)造條件的表述比之前似更溫和了些。

　?。ㄊ┕膭?lì)社會(huì)力量協(xié)同參與聯(lián)合獎(jiǎng)懲。積極創(chuàng)造條件，向各類社會(huì)組織、行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)、公共服務(wù)機(jī)構(gòu)以及其他企事業(yè)單位開放全國聯(lián)合獎(jiǎng)懲對(duì)象名單數(shù)據(jù)庫信息。鼓勵(lì)各類社會(huì)機(jī)構(gòu)查詢使用紅黑名單，對(duì)列入“黑名單”的主體實(shí)施市場(chǎng)性、行業(yè)性、社會(huì)性約束和懲戒，對(duì)列入“紅名單”的主體建立“綠色通道”，優(yōu)先提供服務(wù)便利，優(yōu)化誠信企業(yè)行政監(jiān)管安排，降低市場(chǎng)交易成本，大力推介誠信市場(chǎng)主體。有關(guān)單位及時(shí)向紅黑名單認(rèn)定部門（單位）反饋紅黑名單獎(jiǎng)懲信息，構(gòu)建全社會(huì)廣泛參與的聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制。

　　對(duì)于前面提到的全國聯(lián)合獎(jiǎng)懲對(duì)象名單數(shù)據(jù)庫如何向社會(huì)開放，這里的補(bǔ)充表述還是有的。

　　六、構(gòu)建自主自新的信用修復(fù)機(jī)制

　?。ㄊ模┕膭?lì)和支持自主修復(fù)信用。建立有利于自我糾錯(cuò)、主動(dòng)自新的社會(huì)鼓勵(lì)與關(guān)愛機(jī)制，鼓勵(lì)“黑名單”主體通過主動(dòng)糾正失信行為、消除不良社會(huì)影響等方式修復(fù)信用，認(rèn)定部門（單位）可將信用修復(fù)情況作為“黑名單”退出的重要參考。

　　這里刪除了支持經(jīng)社會(huì)信用體系建設(shè)部際聯(lián)席會(huì)議認(rèn)可的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)提供“委托信用修復(fù)”服務(wù)，加強(qiáng)信用修復(fù)信息的共享共用的表述。

　?。ㄊ澹┮?guī)范信用修復(fù)流程。有關(guān)部門（單位）認(rèn)定“黑名單”時(shí)，應(yīng)結(jié)合失信行為的嚴(yán)重程度，明確相關(guān)主體能否修復(fù)信用以及信用修復(fù)的方式和期限。對(duì)可通過履行相關(guān)義務(wù)糾正失信行為的“黑名單”主體，可在履行相關(guān)義務(wù)后，向認(rèn)定部門（單位）提交相關(guān)材料申請(qǐng)退出。

　　這里刪除了對(duì)失信情況特別嚴(yán)重的“黑名單”主體，可依據(jù)法律法規(guī)規(guī)章或規(guī)范性文件認(rèn)定其不得修復(fù)信用的表述。

　　七、建立健全誠信狀況重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象警示機(jī)制

　　（十六）實(shí)施分級(jí)分類管理。認(rèn)定部門（單位）可將在重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)生較重失信行為或多次發(fā)生輕微失信行為但尚未達(dá)到“黑名單”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)主體列入重點(diǎn)關(guān)注名單，并依法實(shí)施與其失信程度相適應(yīng)的失信聯(lián)合懲戒。重點(diǎn)關(guān)注名單信息共享至全國信用信息共享平臺(tái)，有選擇地對(duì)外公開。

　　這里也是“重點(diǎn)關(guān)注名單”替代了“重點(diǎn)監(jiān)測(cè)名單”（灰名單）。同時(shí)，名單信息由不對(duì)外公開改為有選擇地對(duì)外公開。

　?。ㄊ撸?duì)誠信狀況重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象的警示。認(rèn)定部門（單位）應(yīng)通過適當(dāng)方式，向重點(diǎn)關(guān)注名單主體發(fā)出警示并提示重點(diǎn)關(guān)注有效期。依托全國信用信息共享平臺(tái)開展大數(shù)據(jù)分析，將在3個(gè)以上不同的重點(diǎn)領(lǐng)域被列入重點(diǎn)關(guān)注名單的主體轉(zhuǎn)入“大數(shù)據(jù)警示名單”，通過“信用中國”網(wǎng)站向社會(huì)公眾發(fā)出預(yù)警。重點(diǎn)關(guān)注名單主體有效期內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重失信行為的，應(yīng)按照“黑名單”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)轉(zhuǎn)入“黑名單”。

　　“大數(shù)據(jù)警示名單”替代了“大數(shù)據(jù)黑名單”。

　　八、依法依規(guī)退出名單

　?。ㄊ耍┦怕?lián)合懲戒對(duì)象名單的退出機(jī)制?！昂诿麊巍钡挠行凇⑿庞眯迯?fù)及退出方式由相關(guān)認(rèn)定部門（單位）結(jié)合相關(guān)主體違法失信情況確定。“黑名單”的退出包括如下方式：一是經(jīng)異議處理，“黑名單”主體認(rèn)定有誤的，認(rèn)定部門（單位）應(yīng)將相關(guān)主體從“黑名單”中刪除；二是通過主動(dòng)修復(fù)在“黑名單”有效期屆滿前提前退出，提前退出需經(jīng)認(rèn)定部門（單位）同意；三是待“黑名單”有效期屆滿自動(dòng)退出；四是“黑名單”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生改變，對(duì)于不符合新認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的主體，將其從“黑名單”中刪除。“黑名單”主體退出名單后，應(yīng)立即將其列入重點(diǎn)關(guān)注名單（誤列入“黑名單”的除外），有效期由之前將其列入“黑名單”的部門（單位）確定。

　　這里除了“重點(diǎn)關(guān)注名單”替代了“重點(diǎn)監(jiān)測(cè)名單”（灰名單）外，沒有原則改動(dòng)。

　?。ㄊ牛┦匦怕?lián)合激勵(lì)對(duì)象名單的退出機(jī)制?！凹t名單”的有效期由相關(guān)認(rèn)定部門（單位）結(jié)合相關(guān)主體誠實(shí)守信情況確定?！凹t名單”的退出包括如下方式：一是經(jīng)異議處理，“紅名單”主體認(rèn)定有誤的，認(rèn)定部門（單位）應(yīng)將相關(guān)主體從“紅名單”中刪除；二是有效期內(nèi)被有關(guān)部門列入“黑名單”、 重點(diǎn)關(guān)注名單或發(fā)現(xiàn)存在不當(dāng)利用“紅名單”獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制等不良行為的，認(rèn)定部門（單位）應(yīng)將相關(guān)主體從“紅名單”中刪除；三是待“紅名單”有效期屆滿自動(dòng)退出；四是 “紅名單”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生改變，對(duì)于不符合新認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的主體，將其從“紅名單”中刪除。

　?。ǘ┙⒔∪麊瓮顺觥ⅹ?jiǎng)懲解除和記錄留存協(xié)同機(jī)制。相關(guān)主體退出紅黑名單后，認(rèn)定部門（單位）及時(shí)通過原發(fā)布渠道發(fā)布名單退出公告，有關(guān)聯(lián)合獎(jiǎng)懲部門應(yīng)停止對(duì)其實(shí)施聯(lián)合獎(jiǎng)懲，相關(guān)名單信息將在全國信用信息共享平臺(tái)后臺(tái)繼續(xù)保存，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)可按照有關(guān)法律法規(guī)在一定期限內(nèi)繼續(xù)保留其失信記錄。對(duì)于因主體認(rèn)定有誤而列入名單的，相關(guān)信息不予保存。

　　九、保護(hù)市場(chǎng)主體權(quán)益

　?。ǘ唬┙⒔∪匦怕?lián)合激勵(lì)對(duì)象反映監(jiān)督機(jī)制。有關(guān)單位或個(gè)人對(duì)“紅名單”主體的誠實(shí)守信行為有異議的，可向認(rèn)定部門（單位）反映并提供證明材料，認(rèn)定部門（單位）應(yīng)在收到反映后及時(shí)核實(shí)。經(jīng)核實(shí)反映情況屬實(shí)的，認(rèn)定部門（單位）應(yīng)重新對(duì)被反映主體進(jìn)行認(rèn)定，并將認(rèn)定結(jié)果反饋反映人和當(dāng)事人。

　　（二十二）建立健全失信聯(lián)合懲戒對(duì)象異議申訴機(jī)制。有關(guān)單位或個(gè)人對(duì)被列入“黑名單”有異議的，可向認(rèn)定部門（單位）提交異議申請(qǐng)并提供證明材料。認(rèn)定部門（單位）應(yīng)在收到異議申請(qǐng)后及時(shí)反饋是否受理，并盡快將核實(shí)和處理結(jié)果反饋當(dāng)事人，當(dāng)事人對(duì)反饋結(jié)果仍有異議的，可依法申請(qǐng)復(fù)議。

　　這里刪除了異議一經(jīng)受理，可暫停對(duì)相關(guān)主體實(shí)施聯(lián)合懲戒和認(rèn)定部門（單位）可建立異議復(fù)議成本遞增的機(jī)制兩方面表述。

　?。ǘ┙⒔∪麊涡畔⒏龣C(jī)制。聯(lián)合獎(jiǎng)懲實(shí)施部門在依據(jù)名單執(zhí)行守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒措施時(shí)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、經(jīng)有關(guān)單位或個(gè)人提出異議申請(qǐng)或投訴發(fā)現(xiàn)名單信息不準(zhǔn)確的，應(yīng)及時(shí)告知認(rèn)定部門（單位）核實(shí)，認(rèn)定部門（單位）應(yīng)及時(shí)核實(shí)并反饋。因工作失誤導(dǎo)致有關(guān)單位或個(gè)人被誤列入“黑名單”的，認(rèn)定部門（單位）應(yīng)及時(shí)更正當(dāng)事人的誠信記錄，向當(dāng)事人書面道歉并進(jìn)行澄清，恢復(fù)其名譽(yù)。導(dǎo)致當(dāng)事人權(quán)益受損的，依法給予賠償。對(duì)于被誤列入“紅名單”的相關(guān)主體，應(yīng)盡可能收回其受到聯(lián)合激勵(lì)獲得的權(quán)益。

　　十、加強(qiáng)個(gè)人隱私和信息安全保護(hù)

　　（二十四）保護(hù)個(gè)人隱私。明確個(gè)人信息查詢使用權(quán)限和程序，做好數(shù)據(jù)庫安全防護(hù)工作，建立完善個(gè)人信息查詢使用登記和審查制度，防止信息泄露。對(duì)故意或因工作失誤泄露個(gè)人隱私信息的，要依法嚴(yán)格追究相關(guān)單位和人員的責(zé)任。

　?。ǘ澹┍Ｕ闲畔踩?。有關(guān)部門和單位要建立健全并嚴(yán)格執(zhí)行保障信息安全的規(guī)章制度。嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)，貫徹落實(shí)網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)制度，加大對(duì)全國信用信息共享平臺(tái)、各部門信用信息系統(tǒng)、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)庫的監(jiān)管力度，保障信息主體合法權(quán)益，確保國家信息安全。

　　十一、保障措施

　?。ǘ┞鋵?shí)主體責(zé)任。各級(jí)社會(huì)信用體系建設(shè)牽頭單位要加強(qiáng)對(duì)守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度建設(shè)的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督。國家有關(guān)部門要制定相關(guān)領(lǐng)域的紅黑名單認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法，積極主動(dòng)發(fā)起簽署守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒合作備忘錄。縣級(jí)以上國家機(jī)關(guān)、法律法規(guī)授權(quán)具有管理公共事務(wù)職能的組織要嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)領(lǐng)域紅黑名單認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法，依法認(rèn)定、發(fā)布、歸集、共享、更新和使用紅黑名單信息，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)聯(lián)合獎(jiǎng)懲措施。

　　與征求意見稿相比，“認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)”放“管理辦法”前面了，然后說備忘錄。事實(shí)上，認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)最重要，產(chǎn)生名單后再有管理辦法，再針對(duì)失信對(duì)象簽署聯(lián)合懲戒備忘錄，這樣調(diào)整更加符合邏輯。

　?。ǘ撸┩晟品煞ㄒ?guī)。加快研究推進(jìn)信用立法工作。各地區(qū)、各部門要按照強(qiáng)化誠信約束和協(xié)同監(jiān)管要求，對(duì)現(xiàn)行法律法規(guī)規(guī)章和規(guī)范性文件有關(guān)規(guī)定提出修訂建議或進(jìn)行有針對(duì)性的修改。

　?。ǘ耍┘訌?qiáng)宣傳教育。利用報(bào)紙、廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體，多渠道選樹誠信典型，倡導(dǎo)誠實(shí)守信，及時(shí)曝光重點(diǎn)領(lǐng)域嚴(yán)重失信行為，形成輿論壓力，廣泛宣傳各地區(qū)、各部門開展守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒的做法和經(jīng)驗(yàn)，擴(kuò)大聯(lián)合獎(jiǎng)懲對(duì)象名單制度的影響力和警示力。

　　本文件自發(fā)布之日起試行，有效期截至2020年12月31日。

　　國家發(fā)展改革委    人民銀行

　　2017年10月30日

　　簡(jiǎn)單小結(jié)一下，《關(guān)于加強(qiáng)和規(guī)范守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單管理工作的指導(dǎo)意見》雖然名稱上僅是“獎(jiǎng)懲對(duì)象名單管理”，其涉及的內(nèi)容包括信用管理的很多方面。我們感覺，這方面的探索邁出了很大一步，正式出臺(tái)的文本相比較征求意見稿更加嚴(yán)謹(jǐn)，也更加審慎，對(duì)那些列入計(jì)劃、尚未出臺(tái)地方立法的省區(qū)市，是一個(gè)很好的依據(jù)。
　　當(dāng)然，我們更加期待的，是《指導(dǎo)意見》中最后提到的，加快研究推進(jìn)信用立法工作。希望在一些列《指導(dǎo)意見》的基礎(chǔ)上，專門規(guī)范信用工作的國務(wù)院條例甚至人大立法盡快出臺(tái)。