國家發(fā)展改革委關(guān)于跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立與變更有關(guān)事項的通知

發(fā)改企業(yè)[2005]1257號

各省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團發(fā)展改革委、經(jīng)貿(mào)委(經(jīng)委)、中小企業(yè)局：

　　為規(guī)范中小企業(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)的市場準(zhǔn)入，促進擔(dān)保機構(gòu)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中小企業(yè)促進法》和《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院412號令）的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立與變更審批的有關(guān)事項通知如下：

　　一、審批主體與范圍

　　（一）我委負責(zé)跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立與變更審批，依照國家有關(guān)法律法規(guī)和本通知實施監(jiān)督管理。

　?。ǘ┛缡^(qū)是指在兩個或兩個以上省區(qū)開展擔(dān)保與再擔(dān)保業(yè)務(wù)的中小企業(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)；規(guī)模較大是指注冊資本1億元人民幣及以上的中小企業(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)。

　?。ㄈ┲行∑髽I(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)是指經(jīng)政府主管部門批準(zhǔn)，依法設(shè)立，以中小企業(yè)為服務(wù)對象，主要從事?lián)?、再?dān)保業(yè)務(wù)及相關(guān)融資服務(wù)，并獨立承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的專業(yè)化融資服務(wù)機構(gòu)。

　?。ㄋ模┪唇?jīng)許可，跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)一律不得設(shè)立或變更。

　　二、設(shè)立與變更條件

　　（一）設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　?。?）有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；

　?。?）注冊資本符合法定條件，其中貨幣資本不低于80%；

　　（3）有符合擔(dān)保機構(gòu)任職資格的高級管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　?。?）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度；

　?。?）以中小企業(yè)為主要服務(wù)對象，從事信用擔(dān)保、融資擔(dān)保、履約擔(dān)保和再擔(dān)保及其他經(jīng)核準(zhǔn)的融資服務(wù)業(yè)務(wù)；

　?。?）符合國家對擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求。

　?。ǘ┥暾堅O(shè)立擔(dān)保機構(gòu)須提交下列材料：

　?。?）設(shè)立申請報告；

　　（2）可行性研究報告和籌建方案；

　　（3）有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資報告；

　?。?）擬任公司高級管理人員的簡歷，內(nèi)部部門設(shè)置及人員基本情況；

　　（5）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明文件；

　?。?）公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度等文件；

　?。?）發(fā)起人近三年有關(guān)經(jīng)營業(yè)績、財務(wù)狀況和信用記錄的報告；

　?。?）其他需要提供的材料。

　?。ㄈ└鶕?jù)需要，擔(dān)保機構(gòu)可實施變更。變更下列事項須報經(jīng)原審批部門批準(zhǔn)：

　?。?）調(diào)整區(qū)域范圍；

　?。?）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

　?。?）機構(gòu)撤銷、分立或者合并。

　?。ㄋ模┙?jīng)批準(zhǔn)，擔(dān)保機構(gòu)持批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門申請登記注冊，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，方可營業(yè)。

　　三、審批程序

　?。ㄒ唬┥陥笤O(shè)立跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)，應(yīng)向所在地省區(qū)中小企業(yè)管理部門提出申請，由省級中小企業(yè)管理部門負責(zé)初審。

　　（二）省級擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管部門應(yīng)自受理申請之日起二十日內(nèi)完成初審，并將初審意見盡快上報我委。

　　（三）中央企業(yè)等單位設(shè)立跨省區(qū)或規(guī)模較大的中小企業(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)的，可直接向我委提出申請。

　　（四）我委自受理之日起二十日內(nèi)作出許可或不予許可的決定。確需延長時間的，經(jīng)本部門負責(zé)人批準(zhǔn)，可延長十日，并將延時理由告知申請人。

　　四、監(jiān)督管理

　　（一）擔(dān)保機構(gòu)要以擔(dān)保為主業(yè)，不得從事或變相從事存款、貸款等金融業(yè)務(wù)。

　　（二）擔(dān)保機構(gòu)須按照當(dāng)年保費收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金；按照不超過當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額的1%計提風(fēng)險準(zhǔn)備金；對單個受保企業(yè)提供的擔(dān)保責(zé)任余額最高不得超過擔(dān)保機構(gòu)自身實收資本總額的15%。

　　（三）擔(dān)保機構(gòu)須接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，按要求提供真實信息。

　?。ㄋ模?dān)保機構(gòu)監(jiān)管部門，要切實履行職責(zé)，加強對擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)督管理。同時要建立和完善公示制度，對組織機構(gòu)不健全、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度不完善、違規(guī)操作的擔(dān)保機構(gòu)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實，即向社會公示。對于惡意抽逃資金、非法集資投資、惡意逃廢債務(wù)和轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，情節(jié)嚴重構(gòu)成犯罪的，要依法追究其刑事責(zé)任。