摘要：深化市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)，構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制已成為市場(chǎng)監(jiān)管治理體系和治理能力現(xiàn)代化的必然要求和應(yīng)有之義。系統(tǒng)分析深化市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)的必要性，提出“鞏固完善、深化融合，創(chuàng)新提升”的總體建設(shè)思路和五項(xiàng)建設(shè)基本原則，提出夯實(shí)深化市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)的措施建議，以期對(duì)構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制提供具備可操作性的實(shí)施指引。

　　關(guān)鍵詞：市場(chǎng)監(jiān)管；信用體系；信用監(jiān)管；監(jiān)管機(jī)制

　　近年來(lái)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，尤其是在簡(jiǎn)政放權(quán)等政策推進(jìn)下，以《企業(yè)信息公示暫行條例》（國(guó)務(wù)院令第654號(hào)）的頒布實(shí)施為標(biāo)志，市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻降低，市場(chǎng)主體數(shù)量快速增長(zhǎng)，市場(chǎng)活躍度不斷提升。根據(jù)國(guó)務(wù)院新聞辦公室2022年1月27日新聞發(fā)布會(huì)公布的數(shù)據(jù)，2021年我國(guó)新設(shè)市場(chǎng)主體2887.2萬(wàn)戶(hù)，同比增長(zhǎng)15.4%，全國(guó)日均新設(shè)企業(yè)達(dá)2.48萬(wàn)戶(hù)。截至2021年底，全國(guó)登記在冊(cè)的市場(chǎng)主體達(dá)到1.54億戶(hù)，同比增長(zhǎng)11.1%，而且還在不斷增加。新時(shí)代對(duì)政府服務(wù)和監(jiān)管能力提出了更大的挑戰(zhàn)。

　　隨著黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革的深入推進(jìn)，制度體系建設(shè)不斷完善，國(guó)家治理體系和治理能力的現(xiàn)代化水平不斷提升。中共中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展促進(jìn)形成新發(fā)展格局的意見(jiàn)》提出“創(chuàng)新信用監(jiān)管。加快健全以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制”。目前，市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)中還存在認(rèn)識(shí)有待深化、法制體系有待健全、體制機(jī)制有待完善、信息孤島依然存在等問(wèn)題，制約了信用監(jiān)管效能的充分發(fā)揮。全面深化市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)，構(gòu)建以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的新型市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，已經(jīng)成為全面提升市場(chǎng)監(jiān)管效能的治本之策和必由之路。

　　一、深化市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)的必要性

　　市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)要適應(yīng)建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的需要，必須切實(shí)轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念，創(chuàng)新監(jiān)管方式，要持續(xù)深化“放管服”改革，加快構(gòu)建權(quán)責(zé)明確、公平公正、公開(kāi)透明、簡(jiǎn)約高效的事中事后監(jiān)管體系，使得信用體系建設(shè)與監(jiān)管模式創(chuàng)新互相輝映，切實(shí)管出公平、管出效率、管出活力，促進(jìn)提高市場(chǎng)主體競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)效率，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)健康發(fā)展。全面深化市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)，充分發(fā)揮其基礎(chǔ)作用，對(duì)于進(jìn)一步提升市場(chǎng)監(jiān)管效能和推進(jìn)市場(chǎng)監(jiān)管能力現(xiàn)代化具有重要意義。

　?。ㄒ唬┦锹鋵?shí)黨和國(guó)務(wù)院政策要求，推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的新要求

　　2013年11月，黨的十八屆三中全會(huì)提出國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化，第一次把國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化聯(lián)系起來(lái)。2015年10月，國(guó)務(wù)院印發(fā)《關(guān)于“先照后證”改革后加強(qiáng)事中事后監(jiān)管的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2015〕62號(hào)），結(jié)合當(dāng)時(shí)“放管服”改革和商事制度改革的實(shí)踐，確立了以信用監(jiān)管為核心的監(jiān)管制度，為新時(shí)期做好事中事后監(jiān)管工作指明了方向。2017年1月，國(guó)務(wù)院印發(fā)《“十三五”市場(chǎng)監(jiān)管規(guī)劃》（國(guó)發(fā)〔2017〕6號(hào)），提出健全企業(yè)信用監(jiān)管機(jī)制，強(qiáng)化企業(yè)主體責(zé)任和主體意識(shí)，發(fā)揮信用在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的“基礎(chǔ)樁”作用。2019年7月，國(guó)辦印發(fā)《關(guān)于加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)〔2019〕35號(hào)），要求以加強(qiáng)信用監(jiān)管為著力點(diǎn)，創(chuàng)新監(jiān)管理念、監(jiān)管制度和監(jiān)管方式，建立銜接事前、事中、事后全監(jiān)管環(huán)節(jié)的新型監(jiān)管機(jī)制。黨的十九屆四中全會(huì)通過(guò)的《中共中央關(guān)于堅(jiān)持和完善中國(guó)特色社會(huì)主義制度推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化若干重大問(wèn)題的決定》，明確提出“完善誠(chéng)信建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制”。市場(chǎng)主體信用監(jiān)管不僅僅是經(jīng)濟(jì)治理的重要手段，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要環(huán)節(jié)和重要內(nèi)容。

　?。ǘ┦羌涌煺毮苻D(zhuǎn)變，提升市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)效能的新要求

　　轉(zhuǎn)變政府職能，是深化黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革的重要任務(wù)。要堅(jiān)決破除制約市場(chǎng)在資源配置中起決定性作用、更好發(fā)揮政府作用的體制機(jī)制弊端，圍繞推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，加強(qiáng)和完善政府經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、市場(chǎng)監(jiān)管、社會(huì)管理、公共服務(wù)、生態(tài)環(huán)境保護(hù)職責(zé)，調(diào)整優(yōu)化政府機(jī)構(gòu)職能，全面提高政府效能，建設(shè)人民滿(mǎn)意的服務(wù)型政府。社會(huì)信用體系已成為國(guó)家實(shí)現(xiàn)治理體系和治理能力現(xiàn)代化的有效途徑，信用監(jiān)管職能正是在2018年黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革中新設(shè)立的機(jī)構(gòu)重要職能，通過(guò)加強(qiáng)市場(chǎng)主體信用信息的歸集、共享、公示以及信用監(jiān)管等工作，建立與《企業(yè)信息公示暫行條例》相適應(yīng)的機(jī)制組織體系，深化市場(chǎng)監(jiān)管體系，構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制，更好地提升市場(chǎng)監(jiān)管的業(yè)務(wù)效能。

　?。ㄈ┦菨M(mǎn)足社會(huì)和市場(chǎng)需要，促進(jìn)智慧監(jiān)管和優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的新要求

　　隨著社會(huì)信用體系建設(shè)的逐步深入，信用監(jiān)管發(fā)揮的重要作用逐步凸顯，社會(huì)和市場(chǎng)各方對(duì)于信用監(jiān)管發(fā)揮的激發(fā)市場(chǎng)主體活力、促進(jìn)智慧監(jiān)管和精準(zhǔn)監(jiān)管方面的作用也愈加期盼。市場(chǎng)主體信用監(jiān)管強(qiáng)調(diào)放松事前準(zhǔn)入控制，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，這就需要充分發(fā)揮市場(chǎng)主體、政府、行業(yè)協(xié)會(huì)、社會(huì)等各方的力量，參與到對(duì)市場(chǎng)主體的監(jiān)督和管理過(guò)程中來(lái)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)共治。信用監(jiān)管在降低制度性交易成本方面的作用已經(jīng)顯著體現(xiàn)，貿(mào)易和投資便利化成效顯著，構(gòu)建以法治為基礎(chǔ)、企業(yè)自律和社會(huì)共治為支撐的市場(chǎng)監(jiān)管新格局已經(jīng)基本形成。通過(guò)深化市場(chǎng)監(jiān)管體系，構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制，進(jìn)一步滿(mǎn)足社會(huì)和市場(chǎng)各方的發(fā)展需求，形成有利于創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新、誠(chéng)信守法、公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境，提高監(jiān)管的智能化，打造更加便利化、國(guó)際化、法治化的營(yíng)商環(huán)境。

　　二、深化市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)的總體思路

　　市場(chǎng)監(jiān)管信用體系是以協(xié)同共治為理念、以信用監(jiān)管法律法規(guī)為保障、以信息歸集公示共享應(yīng)用為手段、以信用監(jiān)管為核心、以現(xiàn)代信息技術(shù)為支撐的新型市場(chǎng)監(jiān)管體系。深化市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)要考慮到現(xiàn)有工作的實(shí)際，不是憑空提出一系列信用監(jiān)管體制機(jī)制，而是需要在現(xiàn)有業(yè)務(wù)、制度、體制基礎(chǔ)上運(yùn)用信用監(jiān)管的新模式進(jìn)行鞏固完善、深化融合，從而創(chuàng)新提升，目的是構(gòu)建法制健全、機(jī)制完備、運(yùn)行暢通、監(jiān)管高效的現(xiàn)代化市場(chǎng)監(jiān)管信用體系，形成健全完備的信用監(jiān)管制度體系、科學(xué)完善的信息運(yùn)行和應(yīng)用機(jī)制、公正合理的失信懲戒機(jī)制、積極高效的協(xié)同共治格局。因此，在深化市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)中必須遵循以下五項(xiàng)基本原則：

　?。ㄒ唬┮婪ㄒ酪?guī)，公正監(jiān)管

　　信用監(jiān)管的理念和措施目前還沒(méi)有完全縱向到底（中央到地方）、橫向到邊（全業(yè)務(wù)領(lǐng)域流程覆蓋）地深入貫徹，信用監(jiān)管機(jī)制的基礎(chǔ)地位和作用認(rèn)識(shí)還有待提高，最便捷的方式是在制定或修訂市場(chǎng)監(jiān)管的法律法規(guī)和規(guī)范性文件中融入信用監(jiān)管理念，嵌入信用監(jiān)管措施，夯實(shí)信用監(jiān)管法制基礎(chǔ)，同時(shí)，搭建一套支撐信用監(jiān)管法規(guī)制度實(shí)施的標(biāo)準(zhǔn)體系，使信用監(jiān)管工作有法可依、有標(biāo)可循，保障信用監(jiān)管工作的法制化和規(guī)范化。

　?。ǘ┬庞觅x能，標(biāo)本兼治

　　要從根本上解決市場(chǎng)監(jiān)管的弊病和問(wèn)題，首先需要轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念，從重失信懲戒向重信用風(fēng)險(xiǎn)防范轉(zhuǎn)變，推動(dòng)監(jiān)管關(guān)口前移，改變以往單純地采用反饋式控制（即控制發(fā)生在行為之后），而是將前饋式控制（即預(yù)測(cè)可能發(fā)生的問(wèn)題）、同步式控制（即行為過(guò)程中實(shí)施的控制）和反饋式控制有機(jī)結(jié)合，在各個(gè)階段把握可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)并加以控制和防范，提升風(fēng)險(xiǎn)的防控效果。同時(shí)，需要從監(jiān)管對(duì)象本身找突破口，夯實(shí)市場(chǎng)主體的責(zé)任，指導(dǎo)市場(chǎng)主體加強(qiáng)內(nèi)部誠(chéng)信管理，建立誠(chéng)信管理制度，提升市場(chǎng)主體誠(chéng)信守法意識(shí)和能力水平，從根本上和源頭上降低可能產(chǎn)生的信用監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。

　?。ㄈ┓旨?jí)分類(lèi)，精準(zhǔn)施策

　　信用監(jiān)管的核心價(jià)值在于識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管，信用分級(jí)的基礎(chǔ)和依據(jù)是信用風(fēng)險(xiǎn)的高低，信用分類(lèi)措施實(shí)施的目的是提高監(jiān)管效率，解決監(jiān)管資源和監(jiān)管對(duì)象不匹配的問(wèn)題。根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)高低制定差異化監(jiān)管措施，引導(dǎo)監(jiān)管手段精準(zhǔn)施策，提高監(jiān)管措施的準(zhǔn)確性和有效性。同時(shí)，在實(shí)施差異化監(jiān)管措施時(shí)還應(yīng)考慮法定、關(guān)聯(lián)、比例原則，使不同監(jiān)管措施力度適當(dāng)、實(shí)施到位、懲戒有度。

　?。ㄋ模┒喾絽⑴c，協(xié)同共治

　　市場(chǎng)領(lǐng)域信用監(jiān)管不僅僅是市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)內(nèi)部的信用監(jiān)管，信用監(jiān)管的作用和影響是全社會(huì)的，需要協(xié)調(diào)相關(guān)政府部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)、第三方機(jī)構(gòu)等社會(huì)各方參與其中。在協(xié)同措施方面，需要建立政府部門(mén)協(xié)同監(jiān)管、聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)監(jiān)管措施落地產(chǎn)生實(shí)效；在社會(huì)共治方面，需要在市場(chǎng)化進(jìn)程中積極引領(lǐng)社會(huì)各方參與并應(yīng)用信用資本，充分發(fā)揮市場(chǎng)主體信用資本在資源配置中的作用，構(gòu)建多元共治的新格局。

　?。ㄎ澹?shí)踐探索，改革創(chuàng)新

　　當(dāng)前市場(chǎng)領(lǐng)域信用監(jiān)管的很多制度措施是在實(shí)踐探索中逐步形成的，從市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)的總體發(fā)展趨勢(shì)和目標(biāo)來(lái)看，還需要依據(jù)實(shí)際需求和發(fā)展進(jìn)程不斷進(jìn)行改革創(chuàng)新。因此，實(shí)踐中需要鼓勵(lì)各地方市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)結(jié)合實(shí)際需要，遵循合法、合理、有效的原則，積極探索創(chuàng)新有效、因地制宜的差異化信用監(jiān)管舉措。同時(shí)，借助新興技術(shù)的科技力量推動(dòng)信用監(jiān)管創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)信用監(jiān)管的現(xiàn)代化。

　　三、深化市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)的措施建議

　　綜合來(lái)看，結(jié)合當(dāng)前市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)基礎(chǔ)、進(jìn)展和發(fā)展需求，深化市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)需要從信用信息制度建設(shè)、信用分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管機(jī)制、信用應(yīng)用和修復(fù)機(jī)制、信用標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)等多維度夯實(shí)機(jī)制體系，筑牢信用監(jiān)管的制度規(guī)則，從而推動(dòng)市場(chǎng)監(jiān)管信用體系朝著法治化、規(guī)范化、精準(zhǔn)化、共治化、智能化方向發(fā)展。

　　（一）完善信用信息公示制度，建立信用信息應(yīng)用機(jī)制

　　信息是判斷市場(chǎng)主體信用狀況的重要基礎(chǔ)，信息公示的首要目標(biāo)在于通過(guò)推動(dòng)市場(chǎng)主體的知情權(quán)，為交易主體或相關(guān)方提供更加豐富的決策和參考信息，從而盡量減少信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題，提高決策的科學(xué)性。完善企業(yè)信息公示制度，一是要?jiǎng)?chuàng)新年報(bào)制度，夯實(shí)企業(yè)年報(bào)責(zé)任，建立企業(yè)年報(bào)工作長(zhǎng)效機(jī)制。二是要按照分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管原則，探索建立個(gè)體戶(hù)、小微企業(yè)市場(chǎng)主體自愿年報(bào)，輕微違法行為不予公示，公示期限與違法行為情節(jié)嚴(yán)重程度相適應(yīng)的公示制度。三是要探索建立市場(chǎng)主體信用信息被遺忘權(quán)保護(hù)制度，保護(hù)市場(chǎng)主體合法權(quán)益。四是要探索建立市場(chǎng)主體自愿公示制度。鼓勵(lì)市場(chǎng)主體通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)自愿公示資質(zhì)證照、市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)、合同履約、評(píng)獎(jiǎng)評(píng)優(yōu)、行業(yè)評(píng)價(jià)、社會(huì)公益等信用信息，并對(duì)信息真實(shí)性、準(zhǔn)確性公開(kāi)做出信用承諾，增加市場(chǎng)主體全景信用畫(huà)像維度，主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督。

　　信用的價(jià)值在于用，只有建立一套完整科學(xué)的信用應(yīng)用機(jī)制才能發(fā)揮信用識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)節(jié)資源分配、實(shí)施聯(lián)合獎(jiǎng)懲措施等作用。建立信用信息應(yīng)用機(jī)制，一是全面建立信用信息核查應(yīng)用機(jī)制，要在市場(chǎng)主體準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)、退出的全生命周期建立，要在事前信用承諾、事中信用分級(jí)分類(lèi)和隨機(jī)抽查、事后聯(lián)合懲戒和信用修復(fù)、強(qiáng)制退出的全環(huán)節(jié)建立，要在市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域?qū)徟u(píng)審、日常監(jiān)管、檢驗(yàn)檢測(cè)、執(zhí)法稽查等工作的全領(lǐng)域建立，使信用信息應(yīng)用深入市場(chǎng)監(jiān)管各業(yè)務(wù)的全方位、全流程。二是健全完善信息歸集機(jī)制，明確各業(yè)務(wù)條線(xiàn)部門(mén)職責(zé)，統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，全面對(duì)接跨部門(mén)、跨層級(jí)涉企信息相關(guān)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)、及時(shí)、全量、準(zhǔn)確歸集至國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)；同時(shí)，擴(kuò)充市場(chǎng)主體信用信息歸集目錄清單，豐富公共信用信息維度；再者，與大型平臺(tái)企業(yè)、行業(yè)協(xié)會(huì)商會(huì)等合作歸集，拓展全景畫(huà)像維度。三是建立完善市場(chǎng)主體信息共享機(jī)制，根據(jù)政府部門(mén)、行業(yè)組織、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)等需求，提供定制化的信息共享服務(wù)，積極支持各方主體開(kāi)展協(xié)同監(jiān)管和社會(huì)共治。

　　（二）建立信用分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管，健全失信懲戒機(jī)制

　　信用分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管是對(duì)不同監(jiān)管對(duì)象實(shí)施差異化監(jiān)管的一種監(jiān)管方式。建立企業(yè)信用分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管機(jī)制要做到以下兩點(diǎn)：一是構(gòu)建信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理體系，依據(jù)不同領(lǐng)域監(jiān)管業(yè)務(wù)，合理選擇風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，科學(xué)賦予指標(biāo)權(quán)重，堅(jiān)持定量分析與定性判定相結(jié)合，構(gòu)建市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理指標(biāo)體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)狀況的自動(dòng)分類(lèi)、動(dòng)態(tài)更新。根據(jù)市場(chǎng)主體的信用等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，探索與市場(chǎng)主體信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)相適應(yīng)的差異化監(jiān)管措施，科學(xué)配置監(jiān)管力量，提升監(jiān)管效能。二是探索建立信用激勵(lì)制度，全面推行“信用+行政審批”“信用+監(jiān)督檢查”“信用+市場(chǎng)退出”等，逐步推進(jìn)更多“信用+”系列應(yīng)用場(chǎng)景，對(duì)信用管理制度健全、無(wú)違法失信記錄的市場(chǎng)主體，可以適用信用承諾、容缺受理、優(yōu)先辦理和適當(dāng)減少監(jiān)督檢查頻次等激勵(lì)措施，動(dòng)態(tài)監(jiān)控信用激勵(lì)對(duì)象信用狀況，實(shí)施激勵(lì)措施動(dòng)態(tài)更新，切實(shí)提高守法誠(chéng)信市場(chǎng)主體的獲得感。

　　目前在《企業(yè)信息公示暫行條例》中涉及信用懲戒的內(nèi)容主要包括經(jīng)營(yíng)異常名錄、嚴(yán)重違法市場(chǎng)主體名單制度、失信懲戒措施等方面的規(guī)定?？傮w來(lái)看，還沒(méi)有構(gòu)建一套體系化的失信懲戒機(jī)制。健全失信懲戒機(jī)制要做到以下三點(diǎn)：一是要健全嚴(yán)重違法失信名單和經(jīng)營(yíng)異常名錄管理制度，合理確定名單列入情形，細(xì)化列入標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化管理程序；探索推動(dòng)懲戒措施向嚴(yán)重失信主體的法定代表人、主要負(fù)責(zé)人和其他負(fù)有直接責(zé)任的人員延伸，建立健全責(zé)任追究機(jī)制；建立違法失信名單精細(xì)化管理機(jī)制，增強(qiáng)懲戒措施的針對(duì)性、關(guān)聯(lián)性，避免過(guò)罰失當(dāng)；同時(shí)要健全信用監(jiān)管豁免制度，對(duì)于輕微或一般違法失信行為不公示、不懲戒；完善約談、提示和信用風(fēng)險(xiǎn)警示制度，及時(shí)發(fā)布信用風(fēng)險(xiǎn)警示，提醒行業(yè)主管部門(mén)、有關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)和社會(huì)公眾關(guān)注、預(yù)防和及時(shí)處置監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。二是要健全聯(lián)合懲戒機(jī)制，明確聯(lián)合懲戒對(duì)象標(biāo)準(zhǔn)，建立統(tǒng)一、通用的聯(lián)合懲戒措施清單和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)；與有關(guān)部門(mén)協(xié)調(diào)，健全聯(lián)合懲戒響應(yīng)和反饋機(jī)制，同時(shí)與重點(diǎn)聯(lián)合懲戒部門(mén)加強(qiáng)數(shù)據(jù)共享，協(xié)調(diào)將信用信息嵌入各部門(mén)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)提示、自動(dòng)限制等功能，促進(jìn)聯(lián)合懲戒措施落地。三是建立完善信用監(jiān)測(cè)評(píng)估機(jī)制，強(qiáng)化輿情監(jiān)測(cè)，多渠道獲取有關(guān)情況，及時(shí)研究問(wèn)題、制定對(duì)策；同時(shí)定期進(jìn)行經(jīng)營(yíng)異常名錄和嚴(yán)重違法失信名單分析，開(kāi)展實(shí)施效果評(píng)估，及時(shí)糾正偏差，為進(jìn)一步健全完善制度機(jī)制提供決策依據(jù)。

　?。ㄈ┙⑿庞眯迯?fù)機(jī)制，暢通市場(chǎng)主體退出管理

　　市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)的總體目標(biāo)是營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的社會(huì)環(huán)境，失信懲戒是核心制度但不是最終目的，因此，也要考慮為失信主體提供糾正錯(cuò)誤、改過(guò)自新的機(jī)會(huì)，這不僅能促進(jìn)市場(chǎng)主體誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，而且對(duì)整個(gè)社會(huì)信用的重建是有益的。建立信用修復(fù)機(jī)制要做到以下四點(diǎn)：一是堅(jiān)持法治思維，強(qiáng)化頂層制度設(shè)計(jì)，規(guī)范信用修復(fù)的情形、程序和標(biāo)準(zhǔn)，夯實(shí)信用修復(fù)法治基礎(chǔ)。二是堅(jiān)持失信主體自主修復(fù)原則，引導(dǎo)失信主體主動(dòng)申請(qǐng)，強(qiáng)化信用修復(fù)主體責(zé)任意識(shí)。三是嚴(yán)格規(guī)范行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)和信用服務(wù)機(jī)構(gòu)參與信用修復(fù)機(jī)制，堅(jiān)決杜絕信用修復(fù)異化，避免信用修復(fù)形式化傾向。四是拓寬修復(fù)渠道，豐富修復(fù)方式，鼓勵(lì)失信市場(chǎng)主體主動(dòng)糾錯(cuò)、重塑信用。

　　同時(shí)，在現(xiàn)實(shí)工作中，還存在大量非正常經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)主體，一定程度上擾亂了市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)秩序，需要建立相應(yīng)的處置機(jī)制。完善非正常經(jīng)營(yíng)市場(chǎng)主體強(qiáng)制退出機(jī)制要做到以下四點(diǎn)：一是要強(qiáng)化頂層制度設(shè)計(jì)，推動(dòng)完善法律法規(guī)，規(guī)范強(qiáng)制退出的情形、程序和標(biāo)準(zhǔn)，夯實(shí)強(qiáng)制退出法治基礎(chǔ)。二是要建立強(qiáng)制退出市場(chǎng)主體信息公示和信用約束機(jī)制，促使市場(chǎng)主體主動(dòng)注銷(xiāo)。三是要建立強(qiáng)制退出部門(mén)聯(lián)合工作機(jī)制，加強(qiáng)協(xié)同配合，穩(wěn)妥有序推進(jìn)。四是要?jiǎng)?chuàng)新強(qiáng)制退出的形式和方式，暢通退出渠道，形成優(yōu)勝劣汰長(zhǎng)效機(jī)制。

　?。ㄋ模┙⑹袌?chǎng)監(jiān)管信用標(biāo)準(zhǔn)體系，推動(dòng)信用監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化

　　標(biāo)準(zhǔn)是實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，標(biāo)準(zhǔn)也是指導(dǎo)實(shí)操層面的統(tǒng)一規(guī)范。在市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)中除了制度機(jī)制層面的政策保障外，還需要標(biāo)準(zhǔn)化提供必要的技術(shù)支撐。市場(chǎng)監(jiān)管信用標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)要在社會(huì)信用標(biāo)準(zhǔn)體系總體框架下，推進(jìn)市場(chǎng)監(jiān)管信用信息征集、共享、應(yīng)用、管理和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的查漏補(bǔ)缺工作，搭建市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域信用標(biāo)準(zhǔn)體系總體架構(gòu)，建立統(tǒng)一的信用信息采集、信用評(píng)價(jià)、信用信息管理、信用產(chǎn)品等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，充分發(fā)揮信用標(biāo)準(zhǔn)化的技術(shù)支撐和保障作用。

　　建立市場(chǎng)監(jiān)管信用標(biāo)準(zhǔn)體系要做到以下五點(diǎn)：一是要樹(shù)立標(biāo)準(zhǔn)化理念，將標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)全面應(yīng)用于市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)，提升監(jiān)管效能。二是要建立市場(chǎng)監(jiān)管信用國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)體系，制定信息歸集公示共享、經(jīng)營(yíng)異常名錄、嚴(yán)重違法失信名單、聯(lián)合懲戒、信用修復(fù)、信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、信用管理等國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。三是要支持地方依照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合地方實(shí)際，制定地方信用標(biāo)準(zhǔn)。四是要支持行業(yè)組織制定信用管理團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化行業(yè)自律。五是要加強(qiáng)信用標(biāo)準(zhǔn)化國(guó)際交流，積極研究借鑒國(guó)外信用標(biāo)準(zhǔn)，提升市場(chǎng)監(jiān)管信用體系國(guó)際化水平。

　　（五）加強(qiáng)重點(diǎn)行業(yè)（領(lǐng)域）信用監(jiān)管機(jī)制建設(shè)

　　食品、藥品監(jiān)管等領(lǐng)域是關(guān)系國(guó)計(jì)民生的重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域，這些領(lǐng)域的信用監(jiān)管工作具有一定的特殊性和專(zhuān)業(yè)性。一是要研究推動(dòng)重點(diǎn)行業(yè)（領(lǐng)域）信用主題庫(kù)建設(shè)，在食品安全、藥品安全、特種設(shè)備等市場(chǎng)監(jiān)管重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域，建設(shè)重點(diǎn)行業(yè)信用主題庫(kù)；建立以大數(shù)據(jù)分析為基礎(chǔ)的重點(diǎn)行業(yè)（領(lǐng)域）的專(zhuān)項(xiàng)信用風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、處置和跟蹤反饋機(jī)制；同時(shí)，加強(qiáng)與其他行業(yè)主管部門(mén)、行業(yè)組織、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)等合作，在文化旅游、交通運(yùn)輸、教育科技、政府采購(gòu)等領(lǐng)域開(kāi)展跨部門(mén)行業(yè)主題庫(kù)建設(shè)。二是全面夯實(shí)重點(diǎn)行業(yè)（領(lǐng)域）信用監(jiān)管機(jī)制，強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域企業(yè)年報(bào)工作，確保應(yīng)報(bào)盡報(bào)、及時(shí)年報(bào)、準(zhǔn)確年報(bào)；夯實(shí)信息歸集共享應(yīng)用機(jī)制，確保重點(diǎn)行業(yè)（領(lǐng)域）信用信息應(yīng)歸盡歸、充分共享、全面應(yīng)用；建立重點(diǎn)行業(yè)（領(lǐng)域）信用監(jiān)管會(huì)商機(jī)制，及時(shí)通報(bào)重點(diǎn)行業(yè)（領(lǐng)域）監(jiān)管情報(bào)，研究監(jiān)管疑難問(wèn)題。三是創(chuàng)新重點(diǎn)行業(yè)（領(lǐng)域）監(jiān)管方式，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)（領(lǐng)域）實(shí)行全覆蓋抽查，對(duì)檢查對(duì)象按時(shí)間隨機(jī)、工作人員隨機(jī)的雙隨機(jī)模式開(kāi)展；加強(qiáng)重點(diǎn)行業(yè)市場(chǎng)主體法定代表人、高管及有關(guān)從業(yè)人員的信用檔案建設(shè)，建立對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域嚴(yán)重失信主體的關(guān)聯(lián)企業(yè)和相關(guān)人員、所在行業(yè)組織的公示制度，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)（領(lǐng)域）嚴(yán)重違法失信名單，制定更加有效的聯(lián)合懲戒措施，切實(shí)強(qiáng)化主體責(zé)任；可以率先在食品、藥品、特種設(shè)備等重點(diǎn)監(jiān)管領(lǐng)域推出行業(yè)（領(lǐng)域）信用風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，為市場(chǎng)監(jiān)管提供決策參考。

　?。┙⑸鐣?huì)共治機(jī)制，推動(dòng)社會(huì)各方協(xié)同監(jiān)管

　　社會(huì)信用體系建設(shè)的主要原則是政府推動(dòng)、社會(huì)共建，市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)的目標(biāo)是要形成企業(yè)自治、行業(yè)自律、政府監(jiān)管、社會(huì)監(jiān)督的社會(huì)共治格局。因此，要注重發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制作用，協(xié)調(diào)并優(yōu)化資源配置，鼓勵(lì)和調(diào)動(dòng)社會(huì)力量，形成市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)合力。

　　一是要夯實(shí)各方市場(chǎng)主體責(zé)任，引導(dǎo)市場(chǎng)主體完善內(nèi)部治理體系，充分利用市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)政務(wù)服務(wù)窗口，適時(shí)開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、便捷化的法律知識(shí)和信用知識(shí)教育，提高經(jīng)營(yíng)者依法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)意識(shí)；同時(shí)，協(xié)調(diào)相關(guān)資源，對(duì)上市公司、規(guī)模以上企業(yè)、食品藥品特種設(shè)備等重點(diǎn)領(lǐng)域市場(chǎng)主體高管進(jìn)行信用知識(shí)培訓(xùn)，切實(shí)提高重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)人群的誠(chéng)信意識(shí)和水平。

　　二是健全市場(chǎng)主體的信用承諾制度，有序推出信用承諾制適用的行政許可，鼓勵(lì)市場(chǎng)主體在公示系統(tǒng)主動(dòng)面向社會(huì)作出綜合信用承諾或產(chǎn)品服務(wù)質(zhì)量等專(zhuān)項(xiàng)承諾，同時(shí)也推動(dòng)行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)等組織會(huì)員公開(kāi)作出承諾，逐步擴(kuò)大信用承諾的應(yīng)用場(chǎng)景，探索在公共服務(wù)、監(jiān)管執(zhí)法、信用修復(fù)、破產(chǎn)重整、市場(chǎng)退出等更多領(lǐng)域適用信用承諾制；建立健全信用承諾責(zé)任制度，明確違反承諾應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，構(gòu)建信用承諾閉環(huán)監(jiān)管體系。

　　三是支持引導(dǎo)行業(yè)組織、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)參與信用監(jiān)管，對(duì)行業(yè)組織、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒別、評(píng)估，支持規(guī)范的行業(yè)組織、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)參與市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)工作；逐步探索信用數(shù)據(jù)開(kāi)放、商業(yè)化利用機(jī)制，助力信用服務(wù)業(yè)發(fā)展；支持行業(yè)組織建立會(huì)員信用檔案，參與信用修復(fù)、信用監(jiān)測(cè)評(píng)估等。

　　四是加強(qiáng)對(duì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的規(guī)范管理，依法查處侵害消費(fèi)者合法權(quán)益、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法行為，加強(qiáng)“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”監(jiān)管，強(qiáng)化信用服務(wù)機(jī)構(gòu)分級(jí)分類(lèi)信用監(jiān)管，強(qiáng)化信用約束；探索建立信用服務(wù)機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違法失信禁入制度。五是積極探索創(chuàng)新協(xié)同共治新模式，建立信用監(jiān)管領(lǐng)域內(nèi)部舉報(bào)人等制度；建立信用信息共享應(yīng)用機(jī)制，支持網(wǎng)絡(luò)交易信用體系建設(shè)；建立與搜索引擎、新媒體等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)主體違法行為全面警示提醒；建立與金融、物流、物業(yè)等行業(yè)的數(shù)據(jù)共享和協(xié)同共治機(jī)制，提升共治效能。

　　四、小結(jié)

　　黨的十九大以來(lái)，在新的歷史起點(diǎn)上，我國(guó)社會(huì)信用體系建設(shè)邁入高質(zhì)量發(fā)展新階段。加強(qiáng)社會(huì)信用體系建設(shè)，深化市場(chǎng)監(jiān)管信用體系改革，構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制，是推進(jìn)“放管服”改革的大勢(shì)所趨，符合市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)需求，滿(mǎn)足社會(huì)各方期盼，是市場(chǎng)監(jiān)管治理體系和治理能力現(xiàn)代化的必然要求和應(yīng)有之義，也是一項(xiàng)系統(tǒng)性、綜合性、持續(xù)性、創(chuàng)新性工作。做好這項(xiàng)工作既要立足當(dāng)前，對(duì)已制定出臺(tái)的政策措施落實(shí)情況進(jìn)行評(píng)估分析，解決實(shí)際工作中遇到的問(wèn)題；也應(yīng)當(dāng)著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，對(duì)正在制定或擬制定的政策措施開(kāi)展研究，不斷完善工作機(jī)制。圍繞深化市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)的總體思路，按照“鞏固完善、深化融合、創(chuàng)新提升”的建設(shè)原則，不斷夯實(shí)市場(chǎng)監(jiān)管信用體系建設(shè)的重點(diǎn)機(jī)制，適應(yīng)當(dāng)前發(fā)展的新形勢(shì)、新變化和新要求，進(jìn)一步發(fā)揮信用在創(chuàng)新監(jiān)管機(jī)制、提高監(jiān)管能力和水平方面的基礎(chǔ)性作用，更好激發(fā)市場(chǎng)主體活力，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化。

　?。ㄗ髡撸褐芾?崔迎琪 趙燕 江洲，來(lái)源：《征信》2022年第8期）